은퇴설계 과제 #2

* 제출일: 10월 15일(수) (수업시작 시점에 제출)

* 계산 중간과정을 반드시 제시하여야 함.

#1. 고객과의 면담을 통해 다음과 같은 정보를 수집하였다.

- 고객의 나이: 35세

- 은퇴시점: 60세

- 은퇴기간: 25년

- 물가상승률: 3%

- 세후투자수익률: 5.5%

- 은퇴자산: 주식형 수익증권(35세에 가입하여 25년간 매년 말 5,000,000원을 납입하고

은퇴시점에서 원리금을 재원으로 25년간 매년 초 연금을 수령할 계획임. 연금은 매년

3%씩 증액하여 지급함.)

- 국민연금: 60세부터 현재 물가기준으로 매년 초 10,000,000원을 수령할 예정임.

(a) 은퇴시점에서 은퇴자산인 주식형 수익증권의 가치는 얼마인가?

(b) 은퇴 첫 번째 해에 수령할 연금액은?

(c) 은퇴 두 번째 해에 수령할 연금액은?

(d) 은퇴기간 중 매년 확보할 수 있는 은퇴소득의 현재 물가기준 금액은 얼마인가?

#2. 은퇴시점까지 20년이 남았고, 은퇴시점에서 추가로 필요한 은퇴일시금 300,000,000

원을 마련하기 위해 앞으로 10년 동안 매년 말 물가상승률만큼 증액하여 저축할 경우 첫

해 말의 저축금액은 얼마인가? (물가상승률은 연 3.5%, 세후투자수익률은 연 6.5%로 가

정)

죄송합니다 ㅠㅠ 답변해주시면 감사하겠습니다!